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胡崖网 > 综合 > 易纲、潘功胜齐发文!金融风险整体收敛,市场预期发生积极变化

中国人民银行行长、国务院金融稳定发展委员会办公室主任易纲和中国人民银行副行长潘龚升近日分别在《中国金融》上发表署名文章,回顾中国金融业70年辉煌成就和外汇管理改革70年。

文章的要点如下:

1.目前,中国有足够的货币政策工具

2.金融风险已经趋同,市场预期也发生了积极变化。

4.资本项目开放稳步推进。

5.有效维护外汇市场秩序

货币政策工具足够了

在货币政策方面,易纲强调中国是一个大经济体。货币政策主要是为国内经济服务,以我为主,并根据国内经济形势和价格趋势进行预调整和微调。目前,中国货币政策工具充足,利率适中,政策空间大。

自2008年国际金融危机爆发以来,与一些发达国家央行实施的零利率甚至负利率政策相比,中国的货币政策一直处于正常区间。

与此同时,中国的利率水平在发展中国家相对较低。近年来,社会融资成本,特别是私营企业和小微企业的融资成本,一直在稳步下降。

金融风险趋同

市场预期的积极变化

易纲表示,防范和化解重大金融风险已取得阶段性成果。目前,金融风险总体趋同且可控,市场预期发生了积极变化。

自2018年以来,金融体系坚决执行中央政府的决定和部署,防范和化解重大金融风险。

一是坚持结构性去杠杆化,抑制宏观杠杆率过度上升,出台资本管理新规定,给予适当过渡期,初步管理影子银行风险。

二是以专业、高效、安全的方式应对重点机构风险,坚决依法接管承办银行,坚决打破刚性支付,严格执行市场纪律。

三是有效应对外部冲击风险,维护金融市场稳定运行。

四是深入开展互联网金融风险专项整治,同业拆借、虚拟货币交易等股票风险大幅降低。

第五,系统重要性金融机构、金融控股公司、金融基础设施、互联网金融、影子银行等领域监管体系的短板应及时填补。

中国股市成为世界第二大股市

目前,中国金融业已经形成了一个完整的、具有竞争力的金融机构体系,涵盖银行、证券、保险、基金、期货等领域。

中国有4588家银行金融机构,包括2家政策性银行、1家开发银行、6家大型国有商业银行、12家国有股份制商业银行、134家城市商业银行、1427家农村商业银行、30家农村合作银行、812家农村信用社、1616家村镇银行、17家私人银行、68家信托公司、69家金融租赁公司、253家企业集团金融公司、25家汽车金融公司、23家消费金融公司和4家金融资产管理公司。共有131家证券公司、120家基金公司和149家期货公司。有229家保险公司。

全国金融业总资产300万亿元,其中银行业总资产268万亿元,居世界首位。证券业总资产为7万亿元。保险业总资产18万亿元。民营资本占股份制银行股本的40%以上,城市商业银行的50%以上,农村合作金融机构的80%以上。

在股市方面,易纲表示,近年来,在先后设立中小板、创业板和新三板后,科学创新板于2019年6月在上海证券交易所推出,开始探索股市登记制度改革,逐步形成多层次的股市体系。目前,沪深股市共有近3700家上市公司,市值54万亿元,成为世界第二大股票市场。

不断提高金融监管能力

与金融开放程度相匹配

易纲表示,改革开放以来,中国金融业逐步扩大对外开放和对内开放,共同推进扩大开放进程,完善人民币汇率形成机制改革和资本账户可兑换。在扩大对外开放的同时,要注重防范金融风险,不断提高金融监管能力,以适应金融开放的程度。

在金融机构准入方面,易纲表示,目前,中国金融业已经在同等条件下向国内外投资者发放了金融许可证,大大拓展了各类外资金融机构的业务范围。在企业信用调查、信用评级、银行卡清算和非银行支付等领域给予外国人待遇;资本市场双向开放稳步推进。国内外金融市场互联互通取得重大突破。沪港通、深港通、沪伦敦通和债券通相继推出。会计、税收和贸易等配套制度不断完善。

截至2018年底,中国共有989家外资银行、13家外资证券公司和57家外资保险公司。2018年6月,a股被正式纳入摩根士丹利资本国际新兴市场指数。2019年4月,中国债券市场被纳入彭博巴克莱全球综合指数。

稳步推进基本建设项目开放。

在资本账户开放方面,潘龚升表示,资本账户开放稳步推进。根据经济发展阶段、金融市场条件和金融稳定的要求,协调交易和交换环节,促进不可转换项目有序开放,提高可转换项目便利水平。

外商直接投资外汇管理大为简化,外商直接投资分类管理得到加强。直接投资基本上是可转换的。

围绕金融市场开放,构建跨境证券市场交易互联机制,完善合格机构投资者体系,推进银行间债券市场和国内商品期货市场开放,不断拓展跨境证券投资渠道。

跨境融资全面宏观审慎管理框架的建立丰富了市场参与者的融资渠道,降低了融资成本。

跨境资本流动的宏观审慎管理框架已经形成

潘龚升表示,跨境资本流动宏观审慎管理框架初步形成。为了防止大规模不稳定跨境资本流动引发系统性金融风险,外汇管理部门在坚持市场导向和经常项目可兑换原则的基础上,对外汇市场主体的交易行为进行逆向循环和市场导向控制。

建立和完善跨境资本流动监测、预警和应对机制,更好地利用中央平价反周期因素、风险准备金和全面宏观审慎跨境融资等多种政策工具。为提高外汇管理政策传导效率,本行发布了《外汇业务微观合规与审慎经营评价办法》。

维护外汇市场秩序

潘龚升强调,外汇市场微观监管政策体系不断完善。外汇市场微观监管旨在通过真实性审查、行为监管和微观审慎监管三大支柱,维护可兑换政策框架的稳定性和公信力,维护外汇市场竞争秩序,保护外汇市场消费者的合法权益,防范外汇业务微观主体的操作风险,实现政策目标。

根据上述政策目标,外汇管理部门坚持在确保正常贸易和投资活动的前提下,保持外汇市场跨周期微观调控的稳定性、一致性和可预测性,严厉打击跨境套利、地下银行、非法网上外汇投机等外汇领域的违法行为,有效维护外汇市场秩序。(彭阳)

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